11 只值得购买的顶级行业 ETF

对于大多数投资者来说，简单而多元化的方法就足够了。例如，在 SPDR Portfolio S&P 500 ETF（股票代码：SPLG）这样的一站式指数基金中，任何人都可以以每股不到 70 美元的价格购买美国 500 家最大公司的股票。此外，大量研究表明，购买和持有 SPLG 这样的指数基金是获得长期回报的有效方式。

当然，许多投资者最终都希望自己的投资策略更具策略性。他们可能在市场的某个部分看到了机会或风险，或者他们想降低风险状况，或者他们想获得更大的股息。

非必需消费品精选行业 SPDR 基金 ( XLY )

行业：非必需消费品

资产： 185 亿美元

费用率： 0.09%，即每投资 10,000 美元收取 9 美元

股息收益率： 0.8%

通过非必需品和服务（例如奢侈服装或娱乐）赚钱的公司被归类为非必需消费品股票。XLY 是迄今为止覆盖该领域规模最大、流动性最强的 ETF，专注于该领域约 50 家最大的公司，包括电子商务之王亚马逊公司 ( AMZN ) 和电动汽车制造商特斯拉公司 ( TSLA )。如果你想要挖掘美国人的消费能力，也许没有比这只顶级行业 ETF 更好的方法了。

消费必需品精选行业 SPDR 基金 ( XLP )

行业：消费必需品

资产： 154 亿美元

费用率： 0.09%

股息收益率： 2.4% 

与可自由支配的支出相比，“必需品”是指家庭必不可少的商品，例如食品和个人卫生用品。该指数由大约 40 家最大的必需品股票组成，其中包括宝洁公司 ( PG )，该公司生产一系列热门商品，如帮宝适尿布、吉列剃须产品和汰渍洗涤剂。Costco Wholesale Corp. ( COST ) 等必需品零售商也出现在该指数中，因为购物者去那里购买必需品，而不仅仅是为了花掉可自由支配的现金。消费必需品行业往往或多或少不受经济衰退的影响，因为即使人们减少旅行或家具等大件商品的支出，他们仍会继续在这个类别上花钱。

能源精选行业 SPDR 基金（XLE）

行业：能源

资产： 379 亿美元

费用率： 0.09%

股息收益率： 3% 

您可能已经猜到了，能源行业主要由钻探石油和天然气或为相关公司提供设备、服务和基础设施的公司组成。该行业中有一些替代能源公司，但它们的规模往往比大型石油公司小得多——这意味着它们被挤出了倾向于大公司的广泛基金。

XLE 的情况确实如此，它仅由 22 家知名的能源巨头组成，包括埃克森美孚公司 ( XOM )、雪佛龙公司 ( CVX ) 和康菲石油公司 ( COP )。你可能认为这支基金规模太小，无法像其他基金那样实现多元化，但绝大多数能源行业基金都是按市值加权的，而且同样是头重脚轻。举个例子：先锋能源 ETF ( VDE ) 持有 100 多家独立公司的股份，但其近一半的资产都投资于这三家领先公司。这意味着你的选择要么是规模较小或更具战术性的基金，要么坚持使用 XLE——最成熟的能源行业 ETF，其规模是华尔街第二大能源行业 ETF VDE 的三倍。

金融精选行业 SPDR 基金 ( XLF )

行业：金融

资产： 390 亿美元

费用率： 0.09%

股息收益率： 1.5%

与能源行业类似，金融行业也由少数几家大型公司主导。当然，如果你寻找个股，你可以找到更多规模适中的金融科技公司。但绝大多数金融行业 ETF 都专注于通过知名银行、投资公司和保险公司处理资金的同一批公司。

金融精选行业 SPDR 基金持有约 70 家金融领军企业，包括沃伦·巴菲特的投资公司伯克希尔哈撒韦公司( BRK.A、BRK.B )、大型银行摩根大通公司 ( JPM ) 和支付处理商 Visa Inc. ( V )。如果您愿意，您可以通过只投资较小的地区性银行、保险公司或抵押贷款处理商来提高策略性，但所有这些选择都只是您在这只深度成熟的金融行业 ETF 中能找到的规模和交易量的一小部分。

医疗保健精选行业 SPDR 基金（XLV）

行业：医疗保健

资产： 389 亿美元

费用率： 0.09%

股息收益率： 1.5%

医疗保健是投资者青睐的行业，因为它是“金发姑娘”组合，既不太无聊，也不太不稳定。药品销售和医院支出稳定，因为无论宏观经济环境如何，人们都会继续愿意为健康花钱。然而，随着新创新和新药进入市场，开辟新的销售渠道，医疗保健行业也出现了增长——尤其是在价格过高的美国医疗保健体系中，一个药品品牌或医疗设备每年就能带来数十亿美元的销售额。

XLV 提供了一种投资该领域最大股票的方式，其持股超过 60 只，其中包括大型制药巨头礼来公司 ( LLY )、保险巨头联合健康集团 ( UNH ) 和多元化医疗产品巨头强生公司 ( JNJ )。

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工业精选行业 SPDR 基金 ( XLI )

行业：工业

资产： 183 亿美元

费用率： 0.09%

股息收益率： 1.3%

工业板块是股市中活力较弱的板块之一，但它却是重要的经济引擎。工业板块中的公司在许多方面都是其他行业的底层，包括从事建筑服务、机械零件制造和货运物流的公司。XLI 涵盖了近 80 只最知名的工业股，包括重型机械巨头卡特彼勒公司 ( CAT )、企业集团通用电气公司 ( GE ) 和标志性铁路运营商联合太平洋公司 ( UNP ) 等。总的来说，这些股票代表了幕后的工业板块，为全国许多其他类型的经济活动奠定了基础。

先锋信息技术ETF（VGT）

行业：信息技术

资产： 625 亿美元

费用率： 0.1%

股息收益率： 0.6% 

说到基础行业，信息技术对于美国几乎每个企业和家庭的日常运营都至关重要。它也是标准普尔 500 指数中权重最大的行业，占这一备受关注指数的近 30%。但是，如果你想更多地参与科技行业，VGT 提供了专注于这一行业的投资，它有 300 多个成分股。不可否认，微软公司 (MSFT) 、苹果公司 ( AAPL ) 和英伟达公司( NVDA ) 等市值万亿美元的领军企业占据了投资组合的主导地位，它们合计占总资产的 40% 以上。尽管如此，如果你想在科技领域占有一席之地，VGT 是一种流动性强且非常简单的投资方式，可以让你进入这个高增长行业。

先锋房地产 ETF ( VNQ )

行业：房地产

资产： 325 亿美元

费用率： 0.13%

股息收益率： 4% 

信不信由你，直到 2016 年，房地产才被视为一个独立的行业——至少在大多数投资者使用的正式分类系统下不是这样。当时，当前的 GICS 结构进行了修订，将房地产投资信托(REIT) 从金融行业移到自己的专门领域。这是有道理的，因为尽管 REIT 经常大量借贷来为其房地产投资组合融资，但它们的运作方式与银行根本不同。考虑一下 VNQ 的主要持股：仓库运营商 Prologis Inc. ( PLD )、电信专家 American Tower Corp. ( AMT )、数据中心领导者 Equinix Inc. ( EQIX ) 和老年公寓公司 Welltower Inc. ( WELL )。这些都是非常不同的房地产资产，但它们共同让投资者接触到所有不同类型的房产。最重要的是，您可以接触到这种创收房地产，而无需自己购买店面或第二套住房出租所带来的复杂性。 

公用事业精选行业 SPDR 基金 ( XLU )

行业：公用事业

资产： 131 亿美元

费用率： 0.09%

股息收益率： 3%

公用事业行业是华尔街最具防御性的领域之一。这是因为这些公司往往是受到严格监管且面临高竞争壁垒的地域垄断企业。公用事业精选行业 SPDR 基金中总共只有 30 家公司，但这是因为该行业没有科技行业那样的创新和颠覆，科技行业中新公司层出不穷，争夺新业务。

目前的主要持股包括 NextEra Energy Inc. ( NEE )、Southern Co. ( SO ) 和 Duke Energy Corp. ( DUK )。如果您对从老牌电力供应商那里获得稳定收入感兴趣，那么 XLU 是通过一只交易所交易基金实现这一目标最受欢迎的方式。虽然科技和公用事业的传统表现截然不同，但公用事业在 2024 年经历了引人注目的牛市，因为投资者大举押注公用事业作为人工智能革命的另一组赢家，这可能会推高对电力的需求。

材料精选行业 SPDR 基金 ( XLB )

行业：材料

资产： 56 亿美元

费用率： 0.09%

股息收益率： 1.8%

说到真正推动全球经济的企业，材料行业的公司值得关注，因为它们为许多其他事物提供了基础。开采金属、提炼化学品和供应其他原材料并不是一个特别有吸引力的业务——但它是一个必要的业务。对于想要投资这一核心行业的投资者来说，XLB 是最大的材料基金，拥有 56 亿美元的资产和近 30 个成分股，其中包括特种化学品公司 Linde PLC ( LIN ) 和矿业巨头 Freeport-McMoRan Inc. ( FCX ) 等。

材料类股与更广泛的经济活动息息相关，并且会根据总体需求趋势而上涨或下跌，因此，如果您想投资该行业，请记住这种周期性。

先锋通讯服务ETF（VOX）

行业：通信服务

资产： 39 亿美元

费用率： 0.1%

股息收益率： 0.9%

2018 年，指数提供商仔细研究了传统电信行业，该行业过去主要由 AT&T Inc. ( T ) 和 Verizon Communications Inc. ( VZ ) 等运营商占据，并开始纳入硅谷的 21 世纪通信公司，这些公司对于我们在数字时代的联系方式同样不可或缺。如今，这意味着谷歌母公司 Alphabet Inc. ( GOOG , GOOGL ) 和 Facebook 母公司 Meta Platforms Inc. ( META ) 也加入了其中，还有华特迪士尼公司 ( DIS ) 等娱乐集团。

您仍然可以找到传统的以电信为重点的基金，但如果您想全面了解新形成的通信服务行业，那么 VOX 目前是您的最佳选择。请记住，由于规模庞大，Alphabet 和 Meta 这两家数字公司占该基金所有资产的三分之一以上。然而，如果您正在寻找一种现代化的通信方法，这可能是一个特点，而不是一个缺陷。