如何投资标准普尔 500 指数

当谈到股票投资时，您确实不想让事情变得过于复杂。

标准普尔 500 指数（简称 S&P 500）可以提供帮助。该指数于 1957 年首次推出，是希望在美国股市大举投资的投资者的热门选择。该指数是美国 500 家顶级上市公司的综合指数，例如苹果公司 (股票代码：AAPL )、特斯拉公司 ( TSLA ) 和宝洁公司 ( PG )。

虽然标普 500 指数并非旨在跑赢大盘，但它的建立是为了与大盘相匹配，这足以让投资者明白，股票是华尔街可以提供的表现最好的资产类别之一。据晨星研究显示，截至 2022 年底，标普 500 指数基金的投资总额约为 2.2 万亿美元。

人们对标普 500 指数如此热衷是有原因的。想想看：根据哈特福德基金的数据，如果你在 1980 年初向标普 500 指数投资了 10,000 美元，并将这笔钱一直投资到 2022 年，到去年年底，你将积累近 110 万美元。过去十年，标普 500 指数的年化总回报率超过 12%。

以下是关于如何投资标准普尔 500 指数的一些关键事项：

深入了解标准普尔 500 指数的表现。

标准普尔 500 指数公司如何上榜。

投资标准普尔 500 指数的最佳方式。

标准普尔 500 指数是您的投资计划的重要组成部分。

深入了解标准普尔 500 指数的表现

业绩是标普500指数成为大盘股领域投资业绩基准最广泛使用的指数的一个重要原因。

但在投资标准普尔 500 指数之前，请先了解其运作方式以及它为投资组合业绩表带来哪些上行机会和下行风险。

纽约经济指数协会首席执行官罗伯特·约翰逊表示：“该指数是按市值加权的，这意味着指数中最大的股票比最小的股票拥有更大的权重。”目前，该指数中最大的股票苹果的流通市值权重约为 7.1%，而最小的股票 Dish Network Corp. ( DISH ) 的权重约为 0.0054%。话虽如此，该指数中的所有股票都是市值达数十亿美元的大公司。

信息技术板块在标普 500 指数中的权重最大，约为 26%，其次是医疗保健板块，为 14%，金融板块为 13%。房地产板块的权重最小，不到 3%。

要入选该名单，每家公司的市值必须达到 82 亿美元，且 50% 的流通股必须可供公开交易。标准普尔 500 指数公司还必须是美国公司，并且在过去四个季度中报告的总收益为正。

股票市场让投资标准普尔 500 指数变得相当容易——您可以直接购买股票或通过基金投资。除此之外，您还可以投资股票期货市场，尽管这比购买股票或基金的风险要大得多。

让我们全面了解一下投资标准普尔 500 指数的方法：

直接购买股票。您可以通过单独购买标准普尔 500 指数公司的股票，轻松获得这些公司的股票。

您可以直接通过在线股票交易平台进行操作，例如 TD Ameritrade、Fidelity、E-Trade 和 Betterment。只需在在线股票交易平台上回答几个关于您的投资目标和投资风险承受能力的问题，即可开设交易账户，为账户注资，然后开始购买股票。

总的来说，值得注意的是标准普尔 500 指数股票比普通股票更贵。

例如，苹果公司 4 月 21 日的收盘价为每股 165.02 美元，半导体巨头 Nvidia Corp. ( NVDA ) 的交易价格为 271.19 美元。与每股 10 美元的小盘股相比，很容易看出为什么对标准普尔 500 指数股票进行有意义的投资会是一项艰巨的任务，尤其是对于初级投资者而言。

解决这一问题的方法之一是以零股形式购买价格较高的股票。例如，嘉信理财股票零股投资计划让预算有限的投资者仍能参与标准普尔 500 指数的走势，只需以每股 5 美元的价格购买零股即可。

通过指数基金投资。购买与标准普尔 500 指数相似的指数基金是一种非常流行的方式，可以以直接购买成本的一小部分投资一些最大的公开交易股票。

指数基金顾名思义，就是以主要股市基准指数（如标准普尔 500 指数或道琼斯工业平均指数）或美国国债为基准的基金。指数基金购买这些指数中的股票，并试图匹配指数中股票的整体表现。

与购买个股相比，购买指数的费用相对便宜。

基金费用与基金费用率挂钩，即按基金总投资额的一定百分比收取的年费。例如，如果标准普尔 500 指数基金的费用率为 0.10%，则您每投资 10,000 美元，就需要支付 10 美元的年费。

通过折扣经纪人或提供标准普尔 500 指数基金的基金公司开设指数基金。目前顶级基金包括 SPDR S&P 500 ETF Trust ( SPY )、iShares Core S&P 500 ETF ( IVV ) 和 Schwab S&P 500 Index Fund ( SWPPX ) 等。

交易所交易基金。投资者还可以通过交易所交易基金（ETF）投资标准普尔 500 指数。与指数共同基金一样，ETF 基金经理也试图模仿标准普尔 500 指数等特定指数的表现，因此两者之间存在一些重叠。

指数共同基金和 ETF 之间的主要区别在于交易。ETF 可以在股票交易日的任何时间点进行交易，而指数基金只能在交易时段结束时根据基金的净资产价值以设定的价格买入或卖出。

此外，ETF 的成本通常也低于普通指数基金，因为它们的运营费用较低。年度管理费或费用率往往在 0.03% 至 0.05% 之间，而且定期买卖 ETF 通常没有交易费（或交易费很低），具体取决于您使用的经纪商或您选择的基金公司。

“指数投资领域的竞争如此激烈，绝大多数标准普尔 500 共同基金和 ETF 的费用率接近于零。”——经济指数协会首席执行官罗伯特·约翰逊除了 SPY 和 IVV，Vanguard S&P 500 ETF ( VOO ) 也是另一只广泛使用的 S&P 500 ETF。所有 ETF 的费用率均低于 0.10%，其中 SPY 收取的费用最高，为 0.09%，而 VOO 和 IVV 的费用为 0.03%。

“指数投资领域的竞争已经变得如此激烈，以至于绝大多数标准普尔 500 指数共同基金和 ETF 的费用率都接近于零，”约翰逊说道。“对于指数投资者来说，大型基金家族提供的任何产品几乎都是不错的投资选择。”

股票期货。投资者还可以购买标准普尔 500 指数股票期货，该期货根据对未来价值的分析预期为他们提供投资价格。投资者可以利用标准普尔期货，根据他们认为该指数在特定时期内的走势来买入或卖出投资。经纪公司通过芝加哥商品交易所 (CME) 交易的合约提供股票期货交易机会。

通过买方和卖方之间的相互协议，期货投资者达成具有法律约束力的合同，允许各方在特定时间和特定价格买入或卖出标准普尔 500期货合约，并在商定的未来日期结算交易。

期货交易可能存在风险，因为它允许投资者以大量投资杠杆进行高度投机的交易。如果期货投资者在标准普尔 500 指数价格波动中处于错误的位置，损失可能会迅速累积。

因此，对于没有经验的投资者来说，参与期货合约通常不是一个好主意。虽然利润可能很丰厚，但失去所有资金的风险也是实实在在的。

如果使用得当并在值得信赖的财务顾问的帮助下，投资标准普尔 500 指数基金可以成为积累投资组合财富的绝佳方式。

“对大多数人来说，试图挑选赢家是一场失败者的游戏，”约翰逊说。“解决办法是投资多元化基金，你不需要挑选那些赢家。”

不要只听约翰逊说；投资传奇人物沃伦·巴菲特也认为，要想获得最佳的长期储蓄，低成本的标准普尔 500 指数基金才是最佳选择。

巴菲特在 2014 年致伯克希尔哈撒韦公司 ( BRK.A , BRK.B ) 股东的信中表示，他去世后，对他妻子的受托人的指示将如下：

巴菲特说：“我给信托人的建议再简单不过了：把 10% 的现金投入短期政府债券，90% 投入成本极低的标准普尔 500 指数基金。我相信，这项政策给信托带来的长期收益将优于大多数投资者。”